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New CGAP Report Provides Unique Insights into the Financial Lives of Smallholder Families

WASHINGTON, Feb. 25, 2016 /PRNewswire — A new CGAP report released today documents the financial lives of a select group of smallholders in three countries, offering a unique window into the struggles, risks and trade-offs they face on a daily basis. The report also provides recommendations on the types of financial services that could improve the lives of this important group of people.

Experience the interactive Multimedia News Release here:

There are an estimated 500 million smallholder households (approximately 2 billion people) around the world. These small-scale farming families make up a significant portion of the world’s poor who live on less than two dollars a day. Until now, little was known about their financial lives.

CGAP’s Financial Diaries with Smallholder Households fills this information gap through a year-long study tracking the income, expenses, and agricultural production of 270 smallholder families in Mozambique, Tanzania, and Pakistan. Approximately 500,000 data points shed light on how these households manage their money and face challenges from climate shocks to unexpected health issues.

Jamie Anderson, Financial Sector Specialist at CGAP states: “Financial service providers and others working with small-scale farming families need to know how diverse this market is. Insights from the Smallholder Diaries can help them tailor solutions to the various profiles of smallholder households.”

The report offers market-specific recommendations. These range from financial tools aimed at improving agricultural production and crop storage in the Mozambique sample, which was comprised of mainly non-commercial smallholders; diversified savings instruments for the households in Tanzania, who sold more agricultural products than they consumed; and tools for facilitating relationships with middlemen in the Pakistan study, who sold nearly all of their agricultural products.

While the methodology and sample size are not statistically representative of smallholder families in a given country, the findings from this study are broadly representative of the various types of smallholders around the world.

Download the Report and Explore the Interactive Data Visualization.

The research revealed several critical risks facing smallholder families. These include:

Climate

  • Weather-related shocks dealt major hardships to smallholder families. For instance, 72% of the households in the Pakistan sample had 25% or more of a crop destroyed by weather in the past five years.

Health

  • Smallholders faced common health shocks that not only depleted household financial, emotional and human resources, but also disrupted agricultural activities. In Mozambique, for example, 70% of the families in the study experienced the death of a household member in the past five years.

Technology

  • Use of digital financial tools in the Smallholder Diaries was very limited. Only 19% of Smallholder Diaries families in Tanzania used mobile money in Tanzania, the only country in the study where smallholders reported any mobile money usage.

Financial

  • Many Smallholder Diaries households had no specific tools for coping with shocks. When crops were destroyed by weather, for instance, 72% of Tanzanian households did nothing in response, demonstrating a lack of fallback options.

Agricultural

  • Some smallholders faced risks associated with basic agricultural practices. For example, in Mozambique, 61% of the households reported losing crops in storage due to infestation by pests.

Market-Related

  • For some households, market fluctuations presented another layer of risks. The households in the Pakistan study sold nearly all of their agricultural production. Nearly all of these households were significantly impacted by either an increase in the price of inputs (99%) or a decrease in the selling price for their crops (96%).

About CGAP
The Consultative Group to Assist the Poor is a global partnership of 34 leading organizations that seek to advance financial inclusion. CGAP develops innovative solutions through practical research and active engagement with financial service providers, policy makers, and funders to enable approaches at scale. Housed at the World Bank, CGAP combines a pragmatic approach to responsible market development with an evidence-based advocacy platform to increase access to the financial services the poor need to improve their lives.

Un nouveau rapport du CGAP fournit des aperçus uniques sur les vies financières des familles de petits exploitants

WASHINGTON, 25 février 2016 /PRNewswire — Un nouveau rapport du CGAP publié ce jour documente la vie financière d’un groupe restreint de petits exploitants dans trois pays et offre une perspective unique sur les luttes, les risques et les compromis auxquels ils sont confrontés quotidiennement. Le rapport fournit également des recommandations sur le type de services financiers qui pourraient améliorer la vie de cet important groupe de personnes.

Découvrez le communiqué de presse multimédia interactif ici :

Le nombre de familles de petits exploitants est estimé à 500 millions (environ 2 milliards de personnes) à travers le monde. Ces familles de petits exploitants agricoles représentent une part importante de personnes défavorisées du monde qui vivent avec moins de deux dollars par jour. Jusqu’à aujourd’hui, on en connaissait bien peu sur leur vie financière.

Les agendas financiers des familles de petits exploitants du GGAP comblent cette lacune d’informations par le biais d’une étude d’un an qui a évalué et suivi les revenus, les dépenses et la production agricole de 270 familles de petits exploitants au Mozambique, en Tanzanie et au Pakistan. Environ 500 000 points de données mettent en lumière la façon dont ces ménages gèrent leur argent et font face à des défis comprenant tout aussi bien des chocs climatiques que des problèmes de santé inattendus.

Jamie Anderson, la spécialiste du secteur financier au CGAP déclare : « Les prestataires de services financiers et d’autres intervenants travaillant avec les familles de petits agriculteurs doivent connaître la diversité spécifique de ce marché. Des aperçus sur les agendas petits exploitants peuvent les aider à trouver des solutions sur mesure par rapport aux divers profils de familles de petits exploitants ».

Le rapport offre des recommandations spécifiques à ce marché. Celles-ci comprennent des outils destinés à améliorer la production agricole et le stockage des récoltes dans l’échantillon mozambicain qui était composé principalement de petits exploitants non commerciaux, des instruments d’épargne diversifiée pour les foyers tanzaniens qui vendent plus de produits agricoles qu’ils n’en consument, et des outils pour faciliter les relations avec les intermédiaires dans l’étude pakistanaise où les petits exploitants ont vendu la quasi-totalité de leurs produits agricoles.

Bien que la méthodologie et la taille de l’échantillon ne représentent pas statistiquement les familles de petits exploitants dans un pays donné, les résultats de cette étude sont largement représentatifs des différents types de petits exploitants à travers le monde.

Télécharger le rapport et explorer les données

Quelques résultats clés comprennent :

Climat

  • Les chocs climatiques ont engendré de grandes difficultés pour les familles de petits exploitants. Par exemple, 72 % des ménages de l’échantillon pakistanais ont perdu 25 % ou plus de leur récolte en raison des intempéries au cours des cinq dernières années.

Santé

  • Les petits exploitants ont été confrontés à des problèmes de santé courants qui ont épuisé les ressources financières, émotionnelles et humaines, mais qui ont également perturbé les activités agricoles. Par exemple, 70 % des familles de l’étude mozambicaine ont enduré la mort d’un membre du ménage au cours des cinq dernières années.

Technologie

  • L’utilisation d’outils financiers numériques dans les agendas de petits exploitants était très limitée. Seulement 19 % des agendas des familles de petits exploitants tanzaniens ont utilisé l’argent mobile en Tanzanie, le seul pays de l’étude où les petits exploitants ont reporté l’utilisation d’argent mobile.

Finance

  • De nombreuses familles de petits exploitants n’avaient pas d’outils spécifiques pour faire face aux problèmes ou aux chocs. Par exemple, lorsque les récoltes ont été détruites par les intempéries, 72 % des ménages tanzaniens n’ont rien fait pour y remédier, cela démontre un manque d’options de secours.

Agriculture

  • Certains petits exploitants sont confrontés à des risques associés aux pratiques agricoles de base. Par exemple, 61 % des foyers mozambicains ont déclaré avoir perdu des récoltes lors du stockage en raison d’une infestation parasitaire.

Marché

  • Pour certaines familles, les fluctuations du marché représentent une autre couche de risques. Les familles de l’étude pakistanaise ont vendu la quasi-totalité de leur production agricole. La quasi-totalité de ces familles a été affectée de manière significative soit par une augmentation du prix des intrants (99 %) ou une diminution du prix de vente de leurs récoltes (96 %).

À propos du CGAP
Le Consultative Group to Assist the Poor (Groupe consultatif d’assistance aux plus défavorisés) consiste en un partenariat mondial qui réunit 34 organisations majeures ayant pour vocation d’améliorer l’inclusion financière. Le CGAP développe des solutions innovantes à travers des recherches pratiques et un engagement actif auprès des prestataires de services financiers, des décideurs politiques et des bailleurs de fonds, afin de permettre des approches à grande échelle. Installé dans les locaux de la Banque mondiale, le CGAP associe une approche pragmatique à un développement de marché responsable, grâce à une plateforme de plaidoyer fondé sur des preuves, dans le but d’accroître l’accès aux services financiers nécessaires à l’amélioration de l’existence des personnes les plus défavorisées.

Utilisation des services financiers mobiles : une enquête du CGAP établit des données de référence au Rwanda et au Ghana

WASHINGTON, 16 décembre 2015 /PRNewswire/ — Les données d’une nouvelle enquête du CGAP sur l’inclusion financière donnent un premier aperçu de l’utilisation des services financiers par téléphone mobile au Ghana et au Rwanda, où 17 % des adultes disposent de comptes bancaires mobiles en activité.

Consultative Group to Assist the Poor is a think tank dedicated to improving the lives of the poor by advancing financial inclusion.

Logo – http://photos.prnewswire.com/prnh/20151216/296527LOGO

Réalisée auprès d’un échantillon d’adultes représentatif à l’échelle nationale, l’enquête apporte un éclairage intéressant sur le nombre d’utilisateurs de services financiers mobiles et leurs motivations. S’il est vrai que le Kenya et la Tanzanie ont été présentés dans le passé comme des exemples de réussite dans ce domaine, l’enquête démontre que cette nouvelle technologie peut être utilisée efficacement dans d’autres pays africains tels que le Rwanda et le Ghana.

Les résultats de l’enquête montrent que les services financiers par téléphone mobile aident beaucoup les habitants des zones rurales et les personnes vivant avec moins de 2,50 dollars par jour à se connecter aux services financiers officiels. Au Rwanda, par exemple, l’enquête révèle que 61 % des utilisateurs actifs de services financiers mobiles vivent en milieu rural et que 72 % disposent de moins de 2,50 dollars par jour pour vivre. Dans cet environnement, l’utilisation de services financiers mobiles constitue pour certains adultes une première expérience d’inclusion financière.

« Le marché est mûr pour les produits qui permettent aux usagers d’exécuter des transactions financières plus facilement, plus rapidement et à moindres frais », déclare Claudia McKay, spécialiste senior du secteur financier au CGAP. « Il s’agit maintenant de concevoir des produits en harmonie avec la vie quotidienne des gens, notamment les pauvres, et présentant un intérêt commercial indéniable pour les prestataires de services ».

Principales données concernant le Rwanda :

  • 23 % des adultes disposent d’un compte bancaire par téléphonie mobile ;
  • 17 % des adultes disposent d’un compte bancaire mobile en activité ;
  • 61 % des détenteurs de comptes bancaires mobiles vivent en milieu rural et 72 % disposent de moins de 2,50 dollars par jour pour vivre ;
  • 25 % des utilisateurs actifs de services financiers mobiles utilisent leur compte pour payer leurs factures ;
  • 71 % des adultes versent des primes d’assurance, mais seulement 0,1 % d’entre eux le font à l’aide de services financiers mobiles.

Principales données concernant le Ghana :

  • 20 % des adultes disposent d’un compte bancaire par téléphonie mobile ;
  • 17 % des adultes disposent d’un compte bancaire mobile en activité ;
  • les Ghanéens sont prêts à utiliser les services mobiles : 92 % ont la pièce d’identité nécessaire pour ouvrir un compte, 95 % savent compter, 91 % possèdent un téléphone mobile et 74 % ont envoyé ou reçu des SMS ;
  • 59 % des adultes versent des primes d’assurance, mais seulement 0,1 % d’entre eux le font à l’aide de services financiers mobiles ;

L’enquête démontre que la numérisation des paiements en espèces existants — dans le cas, par exemple, des primes d’assurance, de l’épargne et des salaires — offre aux services financiers mobiles la possibilité de se développer sur ces marchés.

>> Consulter les données de l’enquête
http://www.cgap.org/sites/default/files/publications/multimedia/cgap/index.html

Le CGAP
Le Groupe consultatif d’assistance aux pauvres (CGAP) est un partenariat mondial composé de 34 organisations de premier plan qui s’efforcent de promouvoir l’inclusion financière. Le CGAP élabore des solutions innovantes au moyen de recherches empiriques et d’une collaboration active avec les prestataires de services financiers, les responsables de l’action publique et les bailleurs de fonds, afin de mettre en œuvre des démarches à grande échelle. Hébergé par la Banque mondiale, le CGAP aborde de façon pragmatique la question de l’expansion responsable du marché et combine cette démarche avec une plateforme de mobilisation reposant sur des données factuelles dans le but d’accroître l’accès aux services financiers dont les pauvres ont besoin pour améliorer leurs conditions de vie.

Le programme Financial Inclusion Insights
Le programme de recherche Financial Inclusion Insights (FII) sur l’inclusion financière répond à un besoin de données à jour sur la demande et de connaissances pratiques sur l’utilisation des services financiers par téléphone mobile et d’autres types de services financiers numériques, ainsi que sur les possibilités d’utilisation accrue de ces services parmi les populations pauvres. Le programme couvre dix pays africains et asiatiques où les services financiers numériques se situent à divers stades de développement. Les travaux de recherche ont débuté à l’automne 2013. Géré par le groupe de recherche international InterMedia, FII est parrainé par le CGAP et le programme de Services financiers pour les pauvres de la fondation Bill et Melinda Gates. Toutes les données et études du FII sont mises à la disposition du public sur le site du programme à l’adresse www.finclusion.org.

New Data from CGAP Sets Benchmark for Use of Mobile Financial Services in Rwanda, Ghana

WASHINGTON, Dec. 16, 2015 /PRNewswire/ — New financial inclusion survey data from CGAP offers a first glimpse into mobile money usage in Ghana and Rwanda, where in both countries 17% of adults have active mobile money accounts.

Consultative Group to Assist the Poor is a think tank dedicated to improving the lives of the poor by advancing financial inclusion.

Logo – http://photos.prnewswire.com/prnh/20151216/296527LOGO

The nationally representative survey of adults provided interesting insights into how many people are using mobile financial services and for what reason. While Kenya and Tanzania have been previously lauded as mobile money success stories, the survey demonstrates new technology can be effective in other African markets such as Rwanda and Ghana.

The findings show that mobile financial services are proving to be critical to connect people in rural areas or living on less than $2.50 per day with formal financial services. In Rwanda, for example, the survey found that 61% of active mobile money users were located in rural areas, while 72% live on less than $2.50 per day. In these cases, mobile money is proving to be some adults’ first inroad into financial inclusion.

Claudia McKay, Senior Financial Sector Specialist at CGAP noted: “There is a ripe market for products that make it easier, faster and cheaper for people to conduct financial transactions. Now it’s a matter of designing products that fit into the everyday lives of people, especially the poor, and that have a strong business case for providers.”

Rwanda Highlights:

  • 23% of adults have a mobile money account;
  • 17% of adults in Rwanda have active mobile money accounts;
  • 61% of active mobile money account holders are located in rural areas, while 72% lived on less than $2.50 per day;
  • 25% of active mobile money users pay bills through their accounts; and
  • 71% of adults pay for insurance, but only 0.1% do so via mobile money.

Ghana Highlights:

  • 20% of adults have a mobile money account;
  • 17% of adults have an active mobile money account;
  • Ghanaians are “mobile ready,” in that 92% have the required form of identification to open an account, 95% are numerate, 91% own a mobile phone, and 74% have sent or received text messages; and
  • 59% of adults pay for insurance, but only 0.1% do so via mobile money;

The survey highlighted that digitizing existing cash payments– such as insurance premiums, savings, or wages – is an opportunity for mobile money to expand in these markets.

>> Explore the Survey Data
http://www.cgap.org/sites/default/files/publications/multimedia/cgap/index.html

­About CGAP
The Consultative Group to Assist the Poor is a global partnership of 34 leading organizations that seek to advance financial inclusion. CGAP develops innovative solutions through practical research and active engagement with financial service providers, policy makers, and funders to enable approaches at scale. Housed at the World Bank, CGAP combines a pragmatic approach to responsible market development with an evidence-based advocacy platform to increase access to the financial services the poor need to improve their lives.

About Financial Inclusion Insights
The FII research program responds to the need for timely, demand-side data and practical insights on the use of mobile money and other digital financial services (DFS), and the potential for their expanded use among the poor. The program covers 10 countries in Africa and Asia at different stages of DFS development. Research was launched in fall 2013. FII is operated by global research group InterMedia and sponsored by the Financial Services for the Poor program of the Bill & Melinda Gates Foundation and CGAP. All FII data and research is publicly available through the FII portal: www.finclusion.org

المجموعة الاستشارية لمساعدة الفقراء تعلن أسماء الفائزين في مسابقة الصور 2012

واشنطن، 24 تشرين الأول / أكتوبر، 2012، بي آر نيوزواير /ایشیانیت باکستان–

ذهبت الجائزة الأولى في مسابقة التصوير للعام 2012 للمجموعة الاستشارية لمساعدة الفقراء (سي جي أيه بي CGAP ) إلى يافوز سارييلدز من تركيا. وقد فازت صورة يافوز على جميع مشاركات الصور للفوز بالجائزة التي بلغ عددها رقما قياسيا هذا العام هو 2,500 قدمها مصورون محترفون وغير محترفين من 80 دولة حول العالم. وتصور هذه الصورة، وعنوانها “دخان الفحم” مجموعة رجال يقومون بوزن كميات من الفحم لبيعها في السوق المحلي.

 لمشاهدة الأرصدة  الإعلامية المتعددة المرفقة بهذا البيان الصحفي، يرجى النقر على الرابط التالي على الإنترنت:

http://www.multivu.com/mnr/56882-cgap-announces-winner-of-2012-photography-contest

 الصورة: http://photos.prnewswire.com/prnh/20121023/MM97983

الشعار: http://photos.prnewswire.com/prnh/20110412/MM81963LOGO

وقال سارييلدز، الذي كان عمل سابقا مساعدا للمدير العام المسؤول عن مشاريع الأعمال الصغيرة والمتوسطة في بنك تركي رائد: “لقد بدأت التصوير في العام 2004 وعلى الفور أصبح التصوير شغف حياتي.” وأضاف “بعد 25 عاما من العمل المصرفي المهني، استقلت من عملي في العام 2009، وأنا الآن أعمل مصورا حرا بدوام كامل.”

وقد اختار القضاة أيضا 28 صورة اخرى من مختلف أنحاء العالم لمرحلة التصفيات النهائية في المسابقة، وهي كلها مشاركات لفتت الانتباه إلى مستوى المهارة التقنية، أو التأثير العاطفي أو القدرة على قصة الشمول المالي فيها. وقد نوه القضاة بصورة خاصة بالصورة التي فازت بالمرتبة الثالثة في المسابقة وهي صورة “السعادة”لصاحبها وانغ شياو هونغ من الصين، التي أشادت لجنة التحكيم بالطاقة العاطفية التي نقلتها.

 للاطلاع على ألبوم الصور الكامل في المسابقة والقائمة الكاملة بالفائزين، يرجى الاطلاع على الرابط التالي على الإنترنت: http://www.cgap.org/news/cgap-announces-winners-2012-photography-contest

وكان المصورون المشاركون في المسابقة من أكثر من 80 دولة قد جعلوا مسابقة هذا العام الأكثر تنافسية حتى الآن بالنسبة إلى هذه المسابقة، التي دخلت عامها السابع. والعوامل التي تم اعتمادها الحكام للحكم على المشاركات في المسابقة هي الأصالة والتميز التقني والتكوين والتأثير العام والجدارة الفنية. وتألفت لجنة التحكيم من آن فارار، محررة الصور في صحيفة واشنطن بوست، كريس كومز، محرر الصور في مجلة ناشيونال جيوغرافيك، سوزان لامكيس، مديرة الفنون الجميلة في شركة سيتي غروب، وسوزان ستيرنر، مديرة التصوير الصحفي في وسائل الإعلام الجديدة في كلية كوركوران للفنون والتصميم.

وتهدف مسابقة المجموعة الاستشارية لمساعدة الفقراء السنوية للصور إلى إبراز التصوير الفوتوغرافي المتميز من الهواة والمحترفين الذين يعرضون الطرق المختلفة التي تستخدم بها الأسر الفقيرة التمويل المتناهي الصغر وكيف يمكن للشمول المالي أن يحسن حياة الفقراء. جائزة هذا العام الكبرى في المسابقة هي عبارة عن شهادة هدية بقيمة 2,000 دولار يمكن استخدامها لشراء معدات التصوير وملحقاته.

إبعث برسالة بريد ألكتروني إلى جانيت توماس Jeanette Thomas على العنوان البريدي الألكتروني التالي: jthomas1@worldbank.org للحصول على مزيد من المعلومات عن مسابقة التصوير

السنوية للمجموعة الاستشارية لمساعدة الفقراء.

نبذة عن مؤسسة سي جي أيه بي

مؤسسة سي جي أيه بي (المجموعة الاستشارية لمساعدة الفقراء) هي المورد العالمي البارز لتقدم التمويلات الصغيرة. وتزود المجموعة الاستشارية لمساعدة الفقراء صناعة التمويل والحكومات والمستثمرين بالمعلومات الموضوعية وآراء الخبراء والحلول المبتكرة من أجل التوسيع الفعال لعمليات التمويل للفقراء حول العالم. لمزيد من المعلومات عن المؤسسة يرجى زيارة موقعها على الإنترنت على العنوان التالي: www.cgap.org.

الاتصال: جانيت توماس، على رقم الهاتف التالي في المكتب: +1-202-473-8869 وعلى هاتفها المحمول التالي: +1-202-744-4829، أو على عنوانها للبريد الألكتروني التالي: Jthomas1@worldbank.org .

المصدر: المجموعة الاستشارية لمساعدة الفقراء